Телефонные аферисты, столкнувшись с усиленным противодействием банков в цифровой сфере, резко сменили тактику. Как сообщает Сбербанк, злоумышленники все активнее переносят свои преступные операции из онлайн-пространства в реальный мир, разрабатывая изощренные офлайн-сценарии. Эта тревожная тенденция набирает обороты с начала 2025 года, заставляя финансовые институты и правоохранительные органы адаптировать методы защиты клиентов.
Раньше стандартной целью мошенников было заставить человека перевести деньги со своего счета на подконтрольный им счет через онлайн-банк или приложение. Сейчас, по данным Сбербанка, финал мошеннической схемы выглядит иначе: жертву вынуждают лично передать наличные деньги или ценные вещи из дома. Для этого аферисты активно привлекают курьеров, которые часто даже не подозревают, что становятся частью преступной цепочки.
«Ранее целью было заставить жертву перевести деньги онлайн на счет мошенников, а сейчас сценарий сводится к передаче наличных или ценностей из дома. Для этого злоумышленники используют курьеров-дропов, зачастую не подозревающих о своей причастности к преступлению», – предупреждают в банке.
Еще один тревожный тренд – направление обманутых людей в микрофинансовые организации (МФО). Мошенники под различными предлогами (часто связанными с необходимостью «обеспечить безопасность» или «заблокировать счета») уговаривают жертву взять займ. Полученные наличные затем передаются тем же курьерам или самим злоумышленникам. Хотя суммы похищенного в таких случаях могут быть меньше, чем при масштабных онлайн-переводах, сам процесс получения денег через МФО для аферистов оказывается значительно проще и быстрее, чем попытка обойти современные системы банковского мониторинга.
Причина такого резкого поворота к офлайн-методам, как поясняет Сбербанк, кроется в существенном усложнении работы мошенников в привычной им цифровой среде. Банки непрерывно совершенствуют системы безопасности, внедряют алгоритмы анализа подозрительных операций в режиме реального времени и активно блокируют транзакции, вызывающие малейшие сомнения.
«Мошенники меняют свои схемы и переходят к офлайн-методам из-за усложнения реализации мошеннических схем через банковские сервисы и приложения. В настоящее время подозрительные транзакции быстро выявляются и блокируются», – констатировали в кредитной организации.
При этом сами подходы к обману людей становятся тоньше. Аферисты поймали волну доверия к определенным институтам. В Сбербанке отмечают рост популярности у мошенников так называемых «бытовых сценариев». Звонки поступают якобы от районных поликлиник, социальных служб, поддержки клиентов интернет-магазинов или служб доставки. Такие сценарии кажутся жертвам менее пугающими и более правдоподобными, чем звонки от «сотрудников ФСБ» или «банковской безопасности». Тем не менее, классические схемы, стартующие со звонков от имени силовиков, налоговой, судов или сотовых операторов, по-прежнему широко используются и остаются эффективными для определенных категорий граждан.
Сбербанк в очередной раз призывает клиентов сохранять предельную бдительность. Главное правило – никогда и ни при каких обстоятельствах не выполнять указаний незнакомых людей, диктующих действия с деньгами или ценностями, будь то переводы, снятие наличных, оформление кредитов или передача чего-либо курьеру. Любой звонок или сообщение с подобными требованиями – стопроцентный признак мошенничества, независимо от того, от кого они якобы поступают. В качестве дополнительной меры защиты банк настоятельно рекомендует установить бесплатный сервис, определяющий и блокирующий звонки с подозрительных и мошеннических номеров. Эта простая мера может стать серьезным препятствием на пути аферистов, которые, несмотря на смену тактики, не теряют хватку.
